Как заработать в кризис на растущем долларе сша. Как можно заработать на падении курса рубля Как заработать курсе доллара рублю
Во времена экономического кризиса, многие ищут способ подзаработать. Сильная изменчивость в движении мировых денежных единиц к рублю, заставляет задуматься о возможности заработать на высокой разнице курсов валют. Для этого существую разные способы. Необходимо рассмотреть все варианты, подробно изучить их тонкости, чтобы понять какой заработок на курсах подойдет в конкретный период времени.
Графическое изменение стоимости валют
Перед тем, как начать разбираться в способах получения прибыли от курсовых разниц, стоит внимательно изучить положительные и отрицательные стороны этого варианта. К положительным сторонам относят следующее:
- Высокий уровень изменчивости данных по движению валют позволяет вкладывать средства без ограничений и получить высокую прибыль;
- Множество способов вложений в валюту позволяют выбрать наиболее удобный для каждого в отдельности;
- Нет нужды в больших первоначальных взносах. Новички могут пробовать себя в данной сфере, начиная с пары долларов;
- Получать прибыль можно, сидя на диване, без отрыва от основного вида деятельности.
Несмотря на такие заманчивые преимущества, есть ряд недостатков , которые следует учитывать при работе с валютой:
- Наличие разницы стоимости перед покупкой и после продажи. Важно, чтобы доходность от реализации была выше изначальных вложений. Иначе вы не сможете заработать.
- Большая степень риска. При больших финансовых вложения, желая получить большую прибыль, вы рискуете все потерять и остаться в минусе. Поэтому так важно внимательно проанализировать ситуацию на мировых валютных рынках.
При выборе способа получения денежных средств от финансовых манипуляций с валютой, подробно изучите каждый, чтобы удостовериться в его эффективности именно для вашего случая.
Эффективные способы заработка на валюте
Чтобы понять, как много заработать на курсе валют, стоит изучить разные формы подхода к данному заработку.
Заработок на вкладах
По данным ВЦИО большинство россиян предпочитают держать вклады в рублях. При нынешней высокой инфляции сбережения быстро обесцениваются, а это означает необходимость их как-то использовать для вложений.
Если деньги просто лежат на счету в банке, то заработать на них не получиться, скорее наоборот. Поэтому можно поступить следующим образом:
- Снять наличные с вклада.
- Приобрести на них валюту, к примеру, доллары.
- Через некоторое время продать обратно банку.
Увеличение доходности
Если ваши расчеты по движению стоимости будут верны, вы сможете хорошо заработать. Такая стратегия называется «жесткий Форекс», но такой способ далеко не самый выгодный. Покупка продажа валюты в банках невыгодна, так как финансовая организация страхуется и тоже пытается на этом заработать. Вот вам пример:
- Официально установленный курс доллара по отношению к рублю 68 руб;
- Сбербанк покупает у граждан валюту по 65 руб;
- Продает эту же валюту за 71 руб.
Получается, что разница в 6 рублей. То есть вы приобретете по стоимости в 71 рубль, а продадите по 65. Даже если за это время цена поднимется, то в лучшем случае вы не потеряете свои деньги на спреде. Так зарабатывают банки, что же делать простому человеку? Здесь есть несколько советов.
Способы заработка на валюте
Уже давно многие используют Интернет как место, где можно неплохо подзаработать. Для желающих подзаработать на курсах валют, рекомендуем обратиться к рынку Форекс.
Чтобы начать работать в данной сфере, не понадобиться много вложений. Хватит пары долларов и хороших знаний в сфере стратегий на рынке Форекс. Отметим, что по законам торговли, чем больше вкладываешь, тем больше прибыль и риски при банкротстве.
Работа на рынке Форекс с валютными парами
В режиме реального времени вы можете наблюдать за графиком движения стоимости валют, и решать в какой момент покупать или продавать ее. Для таких спекулятивных действий не надо значительных вложений. Тем и хороша эта система, она позволяет получать прибыль при любых экономических ситуациях, в том числе и при движении стоимость вниз.
Более того, вы можете начать с небольших сумм, а благодаря кредитному плечу постепенно увеличивать ваши вложения и получаемую прибыль. Важно относиться к данному заработку серьезно, это не виртуальные игры , где ничего не потеряешь при проигрыше.
Стоит отметить еще ряд преимуществ рынка Форекс:
- Нет нужно таскать с собой чемодан денег с риском их потерять. Используя Интернет пространство, вы фактически приобретаете виртуальные деньги и оперируете ими во время работы. Ваш заработок зависит не от умения убеждать купить валюту, а от правильности принятых решений.
- Не ограниченный размер доходности. Прибыль можно вывести через брокера в оговоренные сроки.
Интеграция движения курса доллара к евро
Брокеры тоже берут свой процент, который необходимо учитывать в общий размер спреда. Не надо забывать, что в данном варианте трейдинг валютами обозначен долгосрочными позициями. Если вы хотите получить прибыль быстрее, воспользуйтесь торговлей бинарными опционами.
Заработок на бинарных опционах торговлей валютой
Бинарные опционы – это пари, где надо угадать повыситься или понизится курс валюты. Здесь можно «подняться» даже тем, у кого совсем нет средств на покупку евро или долларов. Главное четко разобрать и уметь управлять своими активами при использовании выбранных стратегий. В помощь для определения ситуации даются индикаторы, по которым легко ориентировать и играть на покупке или продаже денег.
Схема проведения действий такова:
- необходимо выбрать брокера;
- зарегистрироваться;
- внести депозит;
- выбрать финансовый инструмент, которым будете оперировать при торговле;
- верно сделать прогноз (вырастит или упадет стоимость выбранной пары валют).
Сделку можно заключить на 15 минут, на 1 час или день. Все зависит от вашего решения. При верном прогнозе брокер выплачивает вам заключенный процент прибыли.
График движения валют
Кроме этого, на рынке Форекс торгуя валютой при неудачных действиях, вы потеряете весь накопленный депозит. При торговле опционами, риск утраты имеет только сумма вложений в приобретенный опцион.
Одна из самых распространенных торговых пар на бинарных опционах – доллар/евро. Количество аналитических инструментов (сигналов, индикаторов) превышает все остальные торговые пары. Но для новичков в этом деле она не самая подходящая, так как:
- Пара EUR/USD сложная для прогнозирования. Возможность угадать ее движение сложно, так как на нее влияет много факторов (цены на нефть, политические и экономические новости и т.д.)
- Высокая волотильность пары.
- При работе с ними чаще всего встречаются уровни сопротивления и поддержки.
Движения доллара к евро
Рублевые опционы в нашей стране также имеют высокую популярность. Они имеют свои характерные отличительные признаки:
- Курс рубля подвержен большей активности при изменениях стоимости, а значит больше точек разворотов и возможности заработать.
- Доступность. Купить национальную валюту при ее доступности может каждый.
- Трейдеры на рублевых депозитах не меняют внутренний курс, что позволяет с большей надежностью проводить обменные транзакции.
Резюмируя данный способ заработка, отметим, что для быстрого и стабильного дохода торговля бинарными опционами – хорошая возможность получить дополнительную прибыль.
Обменники валют
Заработать на обмене денежных иностранных знаков на рубли можно несколькими способами:
- Сравнить продаваемые курсы в разных обменниках. Каждый сервис устанавливает свою стоимость валюты. При анализе нескольких вариантов, можно найти выгодные направления при покупке и дальнейшей продаже денег. В таком варианте можно добиться хорошей прибыли от спекуляций на валюте. Для анализа лучше выбирать проверенные сервисы с надежной репутацией.
- Реализация проекта по собственному обменному пункту. Такой вариант более прибыльный, но потребует немалых вложений. Потребуется создать собственный сайт, внести личные скрипты для работы. Если у вас нет навыков программирования, придется вложить немалые средства, прежде чем получить прибыль.
Обменник не выходя из дома
Большинство пользователей уверяют, что получить на обмене валют в Интернете большую сумму сложно. Но для новичков – это хороший способ набраться опыта в работе с валютой, при этом еще и зарабатывать.
Как заработать на ПАММ-счете
Популярность данного метода заработать растет с каждым годом благодаря развитию новых технологий. Многие считают, что использовать инвестиции в ПАММ-счета могут только финансисты с большим опытом. Конечно, когда дело имеешь с деньгами, навыки финансового склада необходимы, но особенной науки здесь нет. Важно правильно анализировать риски и прибыльность счета. Существует три главных правила при работе:
- Учится никогда не поздно. Разработаны бесплатные сервисы и программы у брокеров, где можно учиться инвестированию без рисков.
- Не бойтесь рисковать, главное правильно проанализировать рыночную ситуацию перед началом активных действий.
- Успех приходит с опытом.
Движение инвестиционных денежных масс
Чтобы инвестиции приносили реальный доход, внимательно отнеситесь к выбору счета для вложений. Опытные трейдеры рекомендуют опираться на некоторые критерии:
- Время действия счета.
- Уровень максимальной просадки. Выбирайте те счета, где просадка не выше 40 %.
- Коэффициент доходности к уровню просадки. Прибыльность не должна быть ниже падения больше чем в три раза.
- Процент управляющего капитала ПАММ-счета. Чем выше его размер, тем серьезнее относятся к вложениям и торговле.
- Размер инвестиционного капитала. Данный критерий показывает уровень доверия к данному счету.
Даже при отсутствии опыта ПАММ-счета позволяют зарабатывать на валютных вложениях.
Валютные инвестиции
Если есть валютные накопления, их можно инвестировать для получения дохода. Самыми популярными объектами вложений являются:
- Покупка недвижимости в иностранных государствах.
- Приобретение акции зарубежных компаний.
- Открытие собственной торговой организации за рубежом.
Каждый из них требует больших финансовых вложений. Есть также множество сложностей с открытием счетов для проведения транзакций в иностранном банке. У каждого государства есть особые критерии к подходу приобретения иностранным лицом, особенно частного характера, недвижимости или акций, поэтому потребуются услуги грамотного адвоката.
Создание валютного вклада
Получить доход от валюты можно, воспользовавшись валютным счетом в зарубежном банке. При этом возможно получить доход в двух вариантах:
- Процент по вкладу.
- От роста курса валют.
Финансисты отмечают ряд положительных сторон у данного способа заработка:
- На валютные вклады не влияет инфляция. В западных странах она составляет 1%, поэтому стоимость денег не обесценивается.
- За короткое время можно получить высокую прибыль. К примеру, курс в 2014-15 годах вырос почти в три раза. Это означает, что держатели валютных депозитов сильно выиграли на стоимости денежных знаков.
- Мультивалютные вклады позволяют зарабатывать на разнице курсов. Осуществлять финансовые операции можно на протяжении всего срока действия вклада без ограничений на количество операций.
Не храните деньги в банке
При открытии валютного счета необходимо учитывать, что проценты по нему будут значительно ниже рублевых, но при высоком росте стоимости евро или доллара, этот недостаток может нивелироваться. К недостаткам также относятся:
- Страхование таких вкладов лимитируется рублевым эквивалентом в размере до 1.4 мил. Рублей. При этом курс стоимости иностранных денежных средств фиксируется на момент открытия вклада, то есть если вы открыли его сроком на 3 года и страховой случай пришелся на второй год действия, то выплаты будут производиться по курсу прошлого года.
- Зарабатывать можно только при явных изменениях курсов валют. Если движение по ним нет, прибыли тоже не будет.
Покупка еврооблигаций – один из видов банковских депозитов, которые также можно держать в иностранных денежных единицах. По ним процентная ставка больше, но есть и существенный минус – минимальная сумма сделки равняется 100 тыс. евро.
Евробонды – способ получить прибыль с валют
Интернет кошельки Webmoney
С появлением различного рода заработка в Интернете, возникла необходимость в виртуальных деньгах. Они являются вполне дееспособными расчетными единицами при совершении покупок в интернет-магазинах. Их также как и обычные деньги можно обменивать на валюту, открывать счета и работать на прибыль при изменении курсов.
Для этого вам потребуется всего лишь зарегистрироваться в системе и создать электронный кошелек. Далее действия следуют по такому же алгоритму, как при обычном обмене валют.
Есть несколько особенностей при обмене валют на Webmoney:
- Сервис работает без выходных, 24 часа в сутки. Это дает возможность работать в удобном для вас режиме.
- Торговля осуществляется напрямую от покупателя к продавцу.
- Наличие большой денежной массы.
Существуют также и небольшие отрицательные моменты:
- Сервис снимает проценты по каждой операции в размере 0,8% от получаемой суммы.
- Использовать можно только сумму, которая есть в наличии.
- На курс валюты дополнительно влияет непосредственный спрос на определенный вид денежных знаков.
Сколько реально зарабатывают на разнице курсах
Размер получаемой прибыли зависит от множества факторов. Главный критерий – способ, которым вы извлекаете прибыль от валютных операций. Самыми высокодоходными считаются операции с ПАММ-счетами и торговля на рынке Форекс.
Официальный сайт с изменениями курса валют
Выбор зависит от ваших навыков и знаний в финансовой сфере, а также наличия опыта в работе на Форекс. Благодаря популярности они не только самые прибыльные, но и доступные в плане обучения и реализации различных замыслов. При этом они не требуют больших первоначальных вложений.
Достичь успеха можно и при обмене валют. Но помните, что стремление быстро разбогатеть может привести к неприятным последствиям. К большим прибылям стоит идти неторопливо, тщательно выверяя все риски.
Рубль практически всегда проигрывает иностранным валютам. Прежде всего доллару и евро. В период экономической нестабильности это особенно актуально. Резкие скачки курсов валют постоянно обесценивают рубль. А вместе с ним и сбережения граждан (если они есть).
Если посмотреть на график доллара к рублю, то просто грустно становится. Начиная с 2013 года мы наблюдаем практически непрерывной рост иностранной валюты.
И многие начинают задумываться, как заработать на валюте. Или сохранить деньги от обесценивания. Какие способы и возможности можно использовать? Мы предлагаем несколько простых вариантов.
Пассивное хранение
Смысл простой. Покупаете валюту. Ждем повышения обменного курса. Продаем дороже. Есть профит. Или просто держим до лучших времен.
А где можно купить валюту?
Обменники в банках
Наверное самый популярный вариант у россиян. Но популярный, не значит самый выгодный.
У каждого банка свой курс. Который может отличаться на несколько процентов от конкурента через дорогу. Идем за валютой не в ближайший Сбербанк, а используем для поиска сервисы мониторинга обменных курсов банков.
Это позволит сэкономить на покупке. От нескольких десятков копеек до рублей, с каждого купленного доллара.
Главный минус. Курс продажи в банке всегда будет выше официально установленного ЦБ.
Валютный рынок
Это не Форекс (о нем мы поговорим ниже). А покупка валюты на Московской бирже. По справедливому биржевому курсу.
Обменники в банках ориентируются именно на него. Устанавливая собственные курсы на покупку-продажу. Не забыв накинуть сверху свою маржу в виде нескольких процентов.
Минусы:
- Необходимо заключить договор с брокером, для получения доступа к торгам.
- Минимальная сумма покупки валюты — 1 лот. Или 1000 У.Е. Долларов или евро.
Покупка валюты через интернет
Здесь речь идет в основном о электронных долларовых кошельках. Paypal, WMZ, Perfect Money, Advanced Cash, Payeer, Skrill.
Нужно пополнить валютный кошелек, обращаемся в электронный обменник. С банковской карты, с рублевых кошельков можно произвести мгновенный обмен.
В сети миллион сервисов по обмену валюты. Для поиска лучшего курса используем мониторинги обменников.
Заработок на обмене валюты
Не обязательно ждать сильного повышения курса, для заработка. Многие используют постоянные колебания валютных курсов для извлечения прибыли.
Если посмотреть на график цен, то можно увидеть, что в течении месяца, недели — котировки могут изменяться на несколько процентов. Ловля таких выгодных моментов для продажи или покупки позволяет зарабатывать на обмене валюты.
Курс доллара в течении недели упал на 5 процентов, купили. Через некоторое время значения восстановились до прежнего уровня — продали. Даже в течении одного дня могут происходить движения на несколько процентов.
Где и как на этом можно заработать?
Снова обменники в банках?
Дня наших целей не очень подходят. Даже если использовать мониторинг лучших предложений.
Почему? Наличие высокого спреда или разница между покупкой и продажей. Каждый банк накидывает свой интерес. В среднем спред варьируется от 2-4% и выше.
Он будет съедать львиную долю прибыли. Возможность заработка появляется только при резких скачках курса за короткое время.
Но и банки не дураки. В этот период , они расширяют спред. Мне доводилось наблюдать разницу между покупкой и продажей в 10-12%.
Минус: высокий спред банка.
Рынок Форекс
Для старта потребуется скромная сумма, буквально в несколько долларов. Можно зарабатывать на любой валюте (несколько десятков валютных пар). И не только за счет роста, но и падения.
Спред, в отличие от банковских обменников — минимальный (десятые доли процента).
Главная проблема — высокое кредитное плечо. Форекс-брокеры изначально ставят игроков (или трейдеров) в заведомо проигрышное положение. Устанавливая плечи в пропорции 1 к 100 и выше.
Это значит, что на каждый имеющийся доллар вы покупаете 100 долларов. И если курс вырастает всего на 5 процентов, ваша прибыль составит 500%. При таком раскладе имея 1 000 баксов, зарабатываем сразу $5 000 сверху.
Как заманчиво это звучит!!!
Правда, если курс снизится всего на 1%, трейдер теряет свои капитал. Полностью.
Плюсы. Огромная потенциальная доходность. Можно получать прибыль на минимальных изменениях котировок. Каждый день.
Минусы:
- Требуется опыт. Знание основ технического анализа, риск-менеджмента.
- Огромные риски слить весь капитал.
ПАММ счета
Для тех кто не имеет опыта торговли на Форекс. Не горит желанием разбираться, тратить время (и нервы) на трейдинг, есть возможность инвестировать через ПАММ счета.
Смысл PAMM. Отдаете деньги управляющему, который сделает всю работу за вас. Будет покупать-продавать валюту. Фиксируя прибыль и зарабатывать вам денежку.
Звучит логично. Вверить собственный капитал человеку, имеющий бОльший опыт и знания.
Нужно только уметь правильно выбирать ПАММ счет.
Памм счета можно отнести к агрессивным, умеренным и консервативным.
Агрессивный — большая доходность, при огромных рисках. Управляющие могут за год удвоить-утроить капитал. Но также высока вероятность просадок счета до 30-50% и даже 80-90%. Вплоть до полного слива всего депо инвестора.
Консервативный — осторожная торговля, с минимальными рисками. На первом месте стоит получение дохода, с сохранением капитала. Потенциальная доходность 10-20% в год.
Умеренный находится посередине.
Минусы:
- высокие риски получения убытков (даже при консервативном управлении);
- высокая плата за управление (от 20 до 50%) от получаемой прибыли.
- риск выбора неправильного ПАММ счета.
Покупка валюты на Московской бирже
Смысл аналогичный Форексу. Покупка и продажа валюты и заработок на колебаниях цен.
Только играем на свои. Без всяких кредитных плеч.
Огромный плюс — это биржевые котировки. Разница цен между покупкой и продажей — минимальная (десятые-сотые процента). В разы ниже, чем у банковских обменников.
Минусы. Торговля ведется кратно лотам. 1 лот (минимальная сумма покупки валюты) — 1 000 условных единиц (долларов или евро).
Для торговли нужен доступ (получаем через брокера). Покупать и продавать валюту можно 5 дней в неделю (во время работы валютного рынка).
Альтернативный вариант
Как альтернатива валютному рынку, можно использовать сервис Тинькофф инвестиции . Смысл покупки валюты тот же. Курс тоже. Только совершать сделки можно уже не на 1 тысячу и выше, а от 1 доллара или евро.
Купленную валюту кстати можно вывести. Бесплатно.
За первую сделку можете получить 1 000 рублей от брокера.
Минусы:
- комиссия за сделку 0,3%;
- ежемесячная плата — 99 рублей (если операций по счету не было, плата не взимается).
Инвестиции в валюте
При хранении валюты — мы зарабатываем только в одном направлении. Ее росте.
При попытках игры на валютных колебаниях — росте и падении.
Но можно вложить деньги. И получать дополнительную прибыль от инвестиций.
Валютные депозиты
Банки предлагают физическим лицам открытие вкладов в иностранной валюте. На срок от нескольких месяцев до нескольких лет.
Мы получаем возможность получения двойного дохода:
- начисление процентов по вкладу;
- за счет изменения валютного курса.
Но в этих пунктах кроются и недостатки.
Ставки по валютным вкладам намного ниже рублевых депозитов. Буквально в несколько раз.
Курс валюты может как укрепляться, так и слабеть. В будущем, это может вылиться в получение убытка в рублевом эквиваленте.
Этот вариант по крайней мере хоть и немного, но выгоднее простого хранения пачек денег дома за унитазом. Какая-никая копеечка в виде процентов по вкладу будет капать.
Открытие валютного депозита — это игра с заранее известными параметрами. Без сюрпризов и негативных последствий. Всегда известно, сколько вы денег заработаете (в валюте) за определенный срок.
Главное, выбрать надежный банк. Лучше не гнаться за самыми большими процентными ставками. Здесь сохранность на первом месте.
Еврооблигации
Еврооблигации или евробонды — это долговые бумаги, номинированные в долларах. Выпускаются государством или крупнейшими компаниями: Газпром, Лукойл, МТС, Роснефть.
Облигации называют еще инструментом с фиксированной доходностью.
Владельцы облигаций получают фиксированные выплаты (купоны) каждые полгода. Процентная ставка зафиксирована на весь срок обращения облигации.
Сами облигации напоминают банковский вклад. Вы покупаете ценную бумагу (открываете вклад). Вам заранее известна доходность (проценты по вкладу). В конце срока обращения получаете обратно номинальную стоимость облигации (или тело депозита).
В отличии от вкладов, долговые бумаги имеют ряд преимуществ и особенностей:
- Доходность в 2-3 раза больше, чем по валютным вкладам.
- Срок обращения варьируется от 1 года до 15-20 лет. И на всем отрезке, процентная ставка зафиксирована. Вклады банки открывают максимум на 2-3 года.
- Продать можно в любое время. Без потери начисленных (но еще не выплаченных) процентов.
- Минимальная стоимость одной облигации начинается от 1 тысячи долларов.
Где купить?
Евробонды торгуются на фондовом рынке. Для получения доступа, нужно заключить договор с брокером.
И собственно все. Вносим деньги и зарабатываем на валюте с помощью облигаций.
Статьи про евробонды:
Зарубежные вложения
Вкладываем деньги в активы, номинируемые в иностранной валюте. Прежде всего это акции или недвижимость.
Прибыль формируется за счет поступаемых дивидендов и (или) роста курсовой стоимости.
Пример. Купили акции Coca-Cola. Компания выплачивает ежеквартальные дивиденды. В долларах. Около 1% каждые 3 месяца. Плюс со временем котировки увеличиваются. Если еще и курс доллара к рублю возрастет, то получаем ТРОЙНУЮ ПРИБЫЛЬ .
Стоимость акций различных компаний составляет от нескольких долларов до нескольких сотен и даже тысяч. Большинство торгуются в диапазоне $50-200.
Минусы:
- необходимость самостоятельно отбора выгодных акций (знания по оценке фундаментальных показателей);
- возможность снижения цены, после покупки.
Плюсы:
- высокий потенциал роста;
- дополнительная прибыль в виде дивидендов (в среднем 2-4% в год).
ETF и ПИФ
Новичкам, вместо покупки отдельных акций, лучше обратить внимание на коллективные инвестиции. Паевые и биржевые фонды.
Смысл ETF или ПИФ: все средства инвесторов собираются в общий котел. Эти деньги инвестируются одновременно в десятки-сотни различных компаний. За относительно небольшие деньги (в пределах 1-5 тысячи рублей) вы получаете диверсифицированный портфель по различным секторам и странам.
В основе лежит тот факт, что фондовый рынок на длительных отрезках всегда растет. А вместе с ним и наши вложения.
Минусы: на короткий срок вкладывать деньги категорически не рекомендуется.
Минусы: непредсказуемость поведения курса в будущем. Может получиться, что при росте доллара по отношению к рублю, сами котировки золота будут снижаться.
Плюсы: золото всегда являлось защитным активом. В период нестабильности, финансовых потрясений, кризисов, войн инвесторы ищут защиту в золоте. Чем хуже ситуация в мире, тем дороже становится золото.
Выводы — делаем правильный выбор
Не существует единственного верного способа заработка на валюте. Выбор нужно делать исходя из целей, срока вложений и готовности нести высокие риски для получения взамен более высокой прибыли.
Сделал небольшую наглядную таблицу-матрицу, с основными критериями.
Удачных инвестиций!
Если чего-то долго ждешь, оно, когда наконец случается, может и не впечатлить. К миллениуму готовились всем миром. Бурно отпраздновав наступление 2000 г., следующий Новый год, 2001-й, народы встретили с куда меньшим энтузиазмом, хотя отсчет третьего тысячелетия начался как раз тогда. Нечто подобное произошло в середине минувшей недели на валютном рынке, когда евро пробил, казалось бы, психологически важную отметку $1,5 за?1. Реакция оказалась вялой. Не то что 22 ноября прошлого года, когда евро подобрался к планке совсем близко (1,483 $/?), но так и не преодолел ее. Тогда объем дневных торгов валютой на ММВБ сразу подскочил до $5,5 млрд и вскоре достиг даже $6,3 млрд - против $5,1 млрд в минувшую среду и $5,4 млрд в четверг.
Мировые фондовые рынки, где по идее пугливые инвесторы должны были начать вовсю сбрасывать активы, номинированные в долларах, дрогнули - но не сказать чтобы значительно. Индекс Dow Jones закрылся в четверг на 1,5% ниже уровня предыдущего дня, японский Nikkei просел в пятницу на 2,3%, Hang Seng «похудел» на 1,1%. Самыми хладнокровными оказались немецкий Dax30 и наш РТС, потерявшие по 1%. Не очень знаково, согласитесь.
ПРИЧИНЫ И СЛЕДСТВИЯ
Собственно, всплеск активности на ММВБ, заметный в сравнении со средним с начала года объемом дневных торгов валютой в $4 млрд, не обязательно связан именно с переходом главной валютной пары в торговый диапазон 1,5-1,52 $/? (в этом интервале находились заявки на покупку/продажу в конце прошлой недели).
«Сложно сказать, cтал ли рост объема торгов следствием снижения курса доллара или он объясняется концом месяца», - говорит аналитик ИФД «КапиталЪ» Владимир Харченко. Действительно, в конце месяца банки закрывают валютные позиции и проводят много платежей, в том числе в бюджет. Как бы то ни было, ослабевший доллар способствовал возвращению равновесия на рынок. Если весь январь наблюдался отток капитала из страны, то есть спрос на валюту превышал предложение, и цена бивалютной корзины (доллар плюс евро в установленных ЦБ пропорциях) поднялась до 29,82 руб., то теперь, когда спекулянты начали сбрасывать валюту, корзина вернулась на уровень 29,63 руб. «Cпрос и предложение сбалансировались», - резюмирует Харченко.
Ослабление доллара связано с нынешними болезнями американской экономики, или, лучше сказать, с попытками их лечить. Cлабый доллар помогает наращивать экспорт, сокращая дефицит торгового баланса. ФРС ведет политику снижения ставок, чем подстегивает инфляцию и провоцирует дальнейшее падение доллара, но снижает для американцев процентные платежи по ипотеке и стимулирует потребительскую активность. Вопрос в том, где находится дно, на которое предстоит упасть американской валюте. Оценка Deutsche Bank и Merrill Lynch - 1,57 $/?. Доллару осталось продержаться три месяца: уже летом, по большинству оценок, свои ставки может наконец снизить Европейский центральный банк (ЕЦБ). Ну а валютные рынки, вероятно, поставят на это понижение еще до самого события.
Отскок доллара на прежние позиции может начаться сразу после ближайшего заседания ФРС 18 марта - смотря, конечно, по тому, чем оно закончится. В любом случае аналитики Global Insight ожидают, что американская валюта к концу года пойдет уже по 1,48 $/?. Оценка Credit Suisse - 1,45 $/?, Deutsche Bank - 1,4-1,45 $/?.
ЧТО ДЕЛАТЬ
В сложившейся ситуации, когда прогнозы по изменению ставок разными центробанками выглядят надежными, можно неплохо заработать. Ближайшие три месяца - удачное время для операций carry-trade: вы занимаете в странах с низкими процентными ставками и вкладываетесь в страны с высокими. Игра на кросс-курсах валют тоже может принести приличный доход. Особенно тем, кто не испугается валют развивающихся стран. Выбирать лучше из тех государств, где нет дефицита торгового баланса. BRIC - отличный вариант. Подумайте также о Чехии и Польше. «Чехия сегодня - одна из немногих стран, центральный банк которой еще не завершил процесса повышения ставок. На фоне валют остальных европейских стран, где ставки замерли или снижаются, чешская крона будет дорожать», - убежден Шуберт Свен, аналитик по валютам стран с развивающейся экономикой из Credit Suisse. Для игры на кросс-курсах подойдет польский злотый с его динамикой роста. С прошлого месяца злотый укрепился на 5%, с начала прошлого года - почти на 30%. «Неудивительно: по всем показателям Польша сегодня - локомотив экономики своего региона», - комментирует Кэтрин Робек, аналитик Moody´s Economy.com.
Впрочем, эксперты советуют при диверсификации портфеля валют сохранить существенную долю доллара. Харченко из ИФД «КапиталЪ» предлагает разделить половину портфеля между долларом и евро в соотношении 3:2. Аналогичную рекомендацию высказывают в Credit Suisse. Ведь не стоит забывать, что ФРС настроена решительно. К началу III квартала будет реализована программа налоговых послаблений, в результате которой американские семьи уже в мае-июне выгадают от $5000 до $12 000 и по $3000 за каждого ребенка. Мера подхлестнет потребительский спрос. «В итоге рост ВВП после двух кварталов снижения может сразу подскочить до 3,4%», - предполагает экономист Global Insight Сара Джонсон. Но, как только экономика США выйдет из рецессии, ставки могут снова подняться и укрепление доллара не заставит себя ждать. Тем временем ситуация в Европе может серьезно ухудшиться, ведь местное производство от крепкой валюты страдает. По расчетам Credit Suisse, лучшим вариантом для еврозоны было бы поддерживать курс валюты на уровне 1,4-1,45 $/?. Глава ЕЦБ Жан-Клод Трише уже предупреждал, что, как только ему удастся справиться с инфляцией, ставки будут понижены. В этой ситуации доллар предпочтительнее евро хотя бы потому, что, если он и упадет в ближайшем будущем, потери от этого падения будут в любом случае меньше, чем при падении переоцененного евро.
Инвесторам, которые ищут не столько быстрых заработков, сколько спокойствия, лучше положиться на швейцарский франк и японскую иену. «Это две страны, обладающие большим профицитом торговых операций, со стабильной экономической ситуацией. Им не нужны деньги для развития экономики, поэтому они могут стать островком безопасности для запуганного инвестора», - говорит аналитик валютного рынка из Credit Suisse Маркус Хеттингер.
А ведь мы с вами знаем еще одну такую страну, не правда ли? Российские валютные стратеги уже четвертый год подряд выдают в качестве основной рекомендацию «покупать рубли». Последнее снижение курса мало что изменило. «Что бы ни происходило с долларом и евро, держать деньги лучше в рублях, тем более что рублевые ставки выше», - считает главный аналитик по валютам Газпромбанка Михаил Зак. С ним согласны многие эксперты рынка: трудно загадывать далеко, однако до конца этого года ничего страшного с российским рублем точно не произойдет.
Если с игрой на повышение все понятно: купил по более низкой цене, продал по более высокой и получил прибыль на разнице в курсах, то с игрой на понижение не все так просто.
Трейдинг – быки против медведей
Наверняка, прослушивая очередную сводку новостей, вы узнавали, что на рынке превалируют медвежьи настроения или что быки накануне одержали верх в очередной финансовой схватке. Эти животные символизируют собой два противоположных направления биржевых торгов – рост цен и их падение.
Быками называют тех трейдеров , которые смотрят в будущее с оптимизмом и ставят на повышение. Покупая акции сегодня, они рассчитывают в дальнейшем продать их «с наваром». Медведи же, наоборот, настроены на снижение котировок, поэтому продают бумаги сейчас, чтобы потом купить их дешевле.
На падение рынков в 2008 году некоторые заработали миллионы!
Логика такого сравнения незатейлива: медведи в схватках стараются повалить противника и придавить к земле, то есть, перенося этот пример на биржевую торговлю, давят на цены, заставляя их снижаться . Свирепые быки начинают атаковать, опуская голову, чтобы затем поднять свою жертву на рога. Цены на «бычьих» рынках летят вверх, будто подкинутые их оптимизмом.
Возможность зарабатывать на падении котировок так же, как и на росте, трейдеры разглядели давно. Рассчитывая на снижение стоимости акций в будущем, они продавали бумаги, которых не имели. Если снижение действительно происходило, то акции приобретались у любого продавца и передавались третьей стороне по заранее оговоренному, более высокому курсу.
О таких дельцах говорили, что они продают шкуру не убитого медведя, за что биржевое сообщество справедливо окрестило их «медведями».
Торговля в долг
Совершая сделку на фондовом рынке , мы используем собственные средства либо прибегаем к займам у брокера. Если рынок растущий и плохих новостей в ближайшее время не предвидится, можно одолжить у своего брокера деньги на покупку акций. В случае когда дела на рынке или у отдельной компании идут неважно и котировки стремятся вниз, имеет смысл взять в долг бумаги этой компании и заработать на падении. На первый взгляд это выглядит невероятно, однако сотни тысяч трейдеров ежедневно прибегают к такому приему, чтобы получать прибыль на падающих рынках.
Схема сделки проста для понимания: мы занимаем бумаги у брокера и сразу их продаем, получая на свой счет деньги. Поскольку занимали мы акции, то и отдать должны те же акции, независимо от того, сколько они будут стоить на рынке. После того как цена на проданный актив упадет, нам нужно совершить обратную сделку, то есть купить на бирже такое же количество акций, которое мы продали, и вернуть их брокеру. Учитывая, что от продажи бумаг по более высокому курсу мы выручили большую сумму, чем впоследствии затратили на их покупку, сделка принесет нам прибыль, равную величине падения цены .
Техническая сторона вопроса не представляет особых сложностей: если инвестор хочет занять у брокера акции, которых не имеет, то достаточно подать заявку на их продажу. Торговая система автоматически расценит это как желание их занять, запишет «в долг» и тут же продаст. Совершение сделки с любыми активами на бирже принято называть позицией.
Покупка акций в надежде на рост их котировок означает, что мы открываем длинную позицию (от англ. long – «длинный»). Продажа акций, которых у нас нет, напротив, означает открытие короткой позиции (от англ. short – «короткий»). Если позиция открывается, то когда-то должна и закрыться. В первом случае для «схлапывания» длинной позиции нам нужно продать акции, которые мы купили, во втором случае обратной сделкой будет покупка акций, которые мы ранее продали.
По аналогии с английскими терминами российские трейдеры для простоты называют длинные сделки «лонгами», а короткие «шортами». «Шортить», соответственно, означает продавать акции, взятые в долг, в надежде на падение рынка. Сделки, которые проводятся с заемными средствами, называют маржинальными или сделками «с плечом».
Если при открытии длинной позиции мы можем ограничиться величиной собственного депозита и не влезать в долги, то в случае с продажей падающих акций без этого не обойтись – короткая позиция по сути своей маржинальная, а следовательно, более рискованная.
Дополнительный риск возникает, поскольку в случае неудачи мы теряем не только собственный капитал, но и заемные активы. Вот почему, открывая короткие позиции, всегда нужно находиться начеку и постоянно контролировать свой депозит.
Вместе с инвестором этим непрерывно занимается и сам брокер, ведь если он одолжил вам собственные средства, то должен быть уверен, что вы сможете их вернуть. Торговая система после каждой сделки автоматически рассчитывает уровень маржи по вашему счету. Такой показатель отражает, какая часть вашего инвестиционного портфеля приобретена на собственные средства.
Как правило, российские брокеры предлагают стандартное «плечо» один к одному – то есть на каждый рубль собственных средств инвестор может взять один рубль в долг. Если «плечо» использовано полностью, начальный уровень маржи составит 50% (то есть половина портфеля приобретена на заемные средства).
В дальнейшем уровень маржи будет изменяться при каждом движении цены акции, купленной или проданной в долг. Если вы решили открыть короткую позицию, то есть одолжили у брокера акции в надежде на дальнейшее падение их курса , снижение котировки окажется вам на руку и уровень маржи по счету будет расти. В противном случае этот показатель упадет.
Если такая тенденция продлится долгое время, уровень маржи может стать критически низким. В этом случае брокеру потребуется застраховать возможные убытки от неудачной сделки, для чего инвестору высылается сообщение, которое по аналогии с английским термином называют «маржин колл» (от англ. margin call), – требование к инвестору внести на счет дополнительные средства либо закрыть позицию.
Такое сообщение инвестор получает при достижении уровнем маржи заранее оговоренного значения – как правило, это 35%. Если дело дошло до «маржин колла», профессионалы рекомендуют незамедлительно отказаться от позиции. Биржевая мудрость учит «обрезать убытки коротко».
Стоп убыткам
Передерживание убыточных сделок – одна из самых распространенных ошибок как среди новичков, так и среди опытных инвесторов. Биржевики в шутку называют этот недуг «жениться на позиции». Если после совершения сделки «шорт» цена на бумагу начала расти, то лучше сразу закрыть позицию, получив небольшой убыток, чем дожидаться падения рынка.
В противном случае вы потеряете время и заморозите капитал, упустив потенциальные возможности для эффективных вложений . Пожалуй, это ключевое правило безопасности, которое часто нарушают даже профессионалы, ведь смириться с потерей денег чисто психологически довольно трудно.
Перед открытием позиции стоит заранее определить для себя приемлемый процент потерь, который не будет вызывать психологический дискомфорт. Для ограничения убытков в торговой программе, как правило, предусмотрена возможность выставления стоп-заявок.
Используя этот инструмент, вы избавляете себя от необходимости принимать сложные решения о закрытии позиции. Все, что требуется от инвестора, – установить уровень цены, при котором нужно провести обратную сделку: программа сама закроет позицию в нужный момент.
Стоп-заявки хранятся у брокера до того момента, пока не будут исполнены либо инвестор их не отменит. Этот способ подстраховки особенно актуален на первых порах и позволяет получить необходимый опыт торговли без большого урона для вашего депозита. Если рынок все-таки развернется против открытой короткой позиции и цена актива пойдет в гору, не стоит впадать в панику, нужно хладнокровно следовать заранее определенной стратегии.
Потенциальная доходность у стратегии коротких сделок довольно высокая. Несмотря на то что нормальным состоянием для рынка является рост, происходит он всегда плавно. Растет рынок неохотно, а вот упасть способен за считанные дни или даже часы.
Причин для падения множество: слабая торговля на американском и европейских рынках, ухудшение дел в конкретной компании; для российского рынка особенно актуально падение цен на нефть. По каким бы причинам ни стремились вниз цены, бесконечно это продолжаться не может. Опытные инвесторы советуют не засиживаться в коротких позициях дольше трех месяцев и закрывать такие сделки через несколько дней.